《指数基金投资指南》笔记:第6章:构建属于自己的定投计划

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所属分类:理财

指数基金投资指南》作者:银行螺丝钉

《指数基金投资指南》笔记:第6章:构建属于自己的定投计划

目标

  • 一份完整的定投计划,需要根据自己的收入和开支,设定合理的每月定投额度;也需要筛选适合投资的品种,设定好买卖区间;最终我们需要把这些因素全部一一落在纸面上,让任何一个拿到这个计划的人,都可以执行出相同的效果。如此,这份定投计划才算完成了。

梳理自己的现金流

  • 看看自己每月有多少资金进账,又会花掉多少钱,哪些地方可以省下钱用来投资,哪些消费又是不必要的,这样才能更好地为定投做规划。

挑选好基金

构建定投计划

1.梳理现金流
(1)我的家庭月收入是____元,家庭月开支是____元。每个月剩余资金____元(剩余资金=月收入-月开支)。
(2)每个月的剩余资金____,我打算拿出____%的比例来定投(一般50%比较合适),也就是说,每个月我能用来定投指数基金的资金是____元。
2.选择适合定投的指数基金
通过□公众号或者□指数网站,查找出当前处于低估、适合定投的指数基金有____只,分别是:____。
□我的每月定投资金少于1000元,可以选1只,我选择____;
□我的每月定投资金在1000~3000元或以上,可以选2~3只,我选择____,每只指数基金的定投金额分别为____。
3.构建定投计划
(1)寻找适合自己的定投渠道。
□我有过投资股票的经验,熟悉场内操作,可以从场内入手,券商____是,使用的股票交易软件是____。
□我是新人,刚开始接触定投,可以从场外开始入手,选择场外的定投平台是____。
(2)确定每月的定投日期。
我选择每月____日作为定投日进行定投,原因是(比如这是每月发工资后的第一天),将本月定投资金投入到低估值指数基金上。
(3)列出投资策略。
我的投资策略是:
在指数基金低估的时候,坚持每月定投。
在指数基金恢复正常估值的时候,坚定持有基金份额。
到牛市指数基金高估的时候,分批卖出获利。
4.做好定投记录
在记录定投信息的时候,主要需要记录的是:定投的时间、定投的操作(买/卖)、定投买入或卖出的品种、定投买入或卖出的总金额、成交的基金份额数量、买入或卖出的估值。可制作“定投记录表”。

许龙涛

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